发布时间：2024-1-19
前言：
2024年1月16日，资阳市水务投资有限责任公司（简称“资阳水投”）在票据信息披露平台发布公告，称因遭遇票据诈骗造成公司商票逾期，案件公安机关正在侦办过程中，公司承兑票据不存在信用风险。本文将结合现有信息，对该案情进行简要分析。
一、公告内容
公告的大致内容是：2023年12月，资阳水投承兑的58张商业汇票发生逾期，共计2900万元。票据逾期原因是收票人涉嫌合同诈骗和票据诈骗，故而停止支付，现已由公安机关立案调查，基于这个原因，公司承兑票据不存在信用风险。
二、案情简析
我们就以收票人中油宏盛河南科技发展有限公司（简称“中油宏盛”）为例对该案情进行简单分析。2022年12月7日，资阳水投开给中油宏盛40张商票，单张面额全部是50万元，合计票面金额2000万元。上述商票于2023年12月到期并逾期，意味着期限为1年，商票到期日估计是2023年12月7日。
在商票到期没有兑付后，2023年12月11日，资阳水投发布《资阳市水务投资有限责任公司某票据诈骗或民间借贷纠纷一案选聘法律咨询服务及诉讼代理机构公开比选邀请公告》，可推测出其遭遇的票据诈骗与民间借贷有关，也就是为了融资而签发的商票。
通过查询中油宏盛工商信息，其于2022年11月变更了公司经营范围、注册资本、法人，社保缴纳人数为0，然后2022年12月就作为收票人签收了资阳水投的2000万元商票，侧面反映这笔商票大概率不具有真实交易关系，只是为了融资而签发。根据票交所的数据，2023年末，中油宏盛商票承兑余额3307.5万元，目前已经逾期3123万元，从2023年7月便已开始逾期，资阳水投为什么直到12月才发现自己被骗了。
基于上面信息，我们大概能推断出这一案件的剧情：2022年底，资阳水投因年底资金紧张寻求融资，后来找到中油宏盛这边的人，中油宏盛提出的方案是：资阳水投先签发商票给中油宏盛，中油宏盛按票面金额支付一定比例的款项，这一过程可能会被包装成所谓“商票质押借款”。实际情况是，中油宏盛收到商票后将商票“转卖”给其他企业，然后卷款跑路。在商票到期日，此时持有商票的企业向资阳水投发起提示付款，要求资阳水投全额支付票面金额，这时资阳水投才发现自己被骗了。
早在2023年8月，我们就发布了一篇《警惕！针对城投公司的新型商票诈骗》的文章，详细介绍了此类针对城投公司的新型商票诈骗，有关细节基本都能对上。
文章来源于公众号票风笔记，未经同意不得转载