又一央企子公司被冒开银行账户签发商票，还需小心这些公司

发布时间：2022-08-24

前言：

2022年8月23日，中国电建集团国际工程有限公司发布《关于我公司被冒名开立虚假账户及开具虚假商业承兑汇票的免责声明》，称：发现有不法分子涉嫌伪造我公司印章、证照及相关资料，使用虚假材料冒用我公司名义于大连银行开立银行结算账户，并已通过该账户对外开出多张虚假商业承兑汇票。

一、伪假票据有哪些形式？

我们首先来看一看伪假票据有哪些形式？早在2019年的《最全 | 2019年“假电票”事件汇编与应对方法》一文中，我就曾对伪假票据（当时称之为“假电票”）进行了详细地分析，伪假票据主要分为三类：

（1）第一类：利用部分银行电票系统漏洞自由填写承兑人信息

不法分子发现部分中小银行的电票系统存在漏洞，即企业可自由填写电票的承兑人信息，开立承兑人为银行或高信用等级企业的电子商业承兑汇票，骗取不知情企业资金。

（2）第二类：伪造高信用等级企业开户材料冒开银行账户

不法分子通过伪造高信用等级企业（如央企及央企子公司）开户材料前往银行开立虚假账户，同时商业银行由于内控审核流程存在漏洞，未审查清楚开户企业的真实性，导致不法分子开立银行账户成功，然后开立商业承兑汇票进行流转，骗取企业或银行资金。

（3）第三类：冒用大型企业名义注册其子公司

不法分子利用工商登记信息的漏洞，盗用股东信息，把企业包装成央企子公司或者其他大型企业的子公司，然后在银行开立银行账户，并利用其大型企业子公司的名义开立商业承兑汇票进行流转，骗取不知情企业资金。

上述三类伪假票据风险中，目前第一类伪假票据风险已被明显控制，已未听闻有此类事件发生。目前常见的为第二类和第三类伪假票据，其中第二类伪假票据由于识别起来非常困难，更容易被不法分子利用，今天的这起伪假票据就是第二类伪假票据。

为防范第二类伪假票据风险，除了要求银行加强企业开户真实性审核外，票交所在2020年推出了票据账户主动管理服务，央企、国企各级子公司通过开通票据账户主动管理服务可以防范第二类伪假票据的发生，但问题在于很多央企、国企子公司并不签发商票，自然也不会主动去开通这个服务，今天讲的公司就是这个情况。

二、中国电建子公司被冒开商票

2022年8月23日，中国电建集团国际工程有限公司发布《关于我公司被冒名开立虚假账户及开具虚假商业承兑汇票的免责声明》，声明内容如下：

关于我公司被冒名开立虚假账户及开具虚假商业承兑汇票的免责声明

近期，中国电建集团国际工程有限公司（以下简称“我公司”）发现有不法分子涉嫌伪造我公司印章、证照及相关资料，使用虚假材料冒用我公司名义于大连银行股份有限公司天津分行白堤路支行（以下简称“大连银行”）开立银行结算账户，并已通过该账户对外开出多张虚假商业承兑汇票。为澄清事实，我公司郑重声明如下：

一、大连银行并非我公司的合作银行，我公司未曾在大连银行开立任何银行结算账户，亦未通过大连银行开具任何商业票据。

二、不法分子冒用我公司名义在大连银行开立账户所使用的公司印章、法定代表人签章、公司证照等开户资料均为伪造，我公司与上述开户行为无关。不法分子冒用我公司名义开具的商业承兑汇票均为虚假承兑汇票。

三、我公司已就上述冒用我公司名义开立虚假银行账户及开具虚假商业承兑汇票的情况向公安机关报案。请各金融机构、社会公众提高警惕注意甄别，避免与上述冒名虚假银行账户进行资金往来。对上述冒名虚假银行账户开出的商业承兑汇票，不要进行贴现、交易。任何单位或个人与上述冒名虚假银行账户之间的资金往来，或因接收上述商业承兑汇票招致的损失与我公司无关，我公司不承担任何形式的法律责任。

四、鉴于不法分子可能涉嫌使用伪造印章提供虚假材料在大连银行之外的其他金融机构实施冒用我公司名义开立账户及开具虚假商业票据的违法犯罪行为，我公司在此提示各金融机构加强内控管理，加强开户及票据开具资料的审核工作。若发现以上类似情况，请各金融机构及时向公安机关报案，通过司法手段严惩此类违法犯罪行为。

五、我公司保留对此违法犯罪行为依法追究法律责任的权利，必要时也请相关当事人能积极配合提供线索，积极配合有关部门开展维权行动，共同净化金融环境。

特此声明。

中国电建集团国际工程有限公司

2022年8月22日

公告截图如下：

在票据信息披露平台进行查询，发现中国电建集团国际工程有限公司于2022年8月12日注册，由于未到承兑信用信息披露时间，因此并无相关披露信息；但我查阅截至2022年8月5日发生承兑业务但未在平台注册的企业名单后，并未发现名单中含有“中国电建集团国际工程有限公司”，也就是说这个公司2021年8月1日至2022年8月5日未曾签发过商票，但近期签发了商票并在票据信息披露平台进行了注册，而且大概率是不法分子用大连银行的账户注册的。